个人投资者开通北交所交易权限，资金门槛为申请开通前20个交易日，证券账户与资金账户自有资产日均不低于50万元，仅仅满足资金标准还无法完成开通，需要同时达成多项配套条件。很多投资者容易产生认知误区，误以为临时转入50万元资金持仓一日即可开通权限，实际上系统统计的是连续20个交易日收盘资产的平均值，并且融资融券借入的资金、持仓证券不计入资产统计范围。账户内的现金、A股持仓、场内ETF、债券、国债逆回购、场内券商理财等自有资产，均可纳入核算，资产统计仅限单家券商账户，无法跨多个证券账户合并计算。
除资金门槛之外，普通投资者还需要拥有24个月以上证券交易经验，交易经验以全市场首笔A股成交记录作为计算起点，单纯购买理财、逆回购、基金申购等操作，不能算作有效交易记录。同时投资者风险测评等级需要达到C4积极型及以上，完成北交所专项知识测评且分数达标，签署对应的风险揭示书，所有条件全部满足，才能提交开通申请。这里需要区分一个重要规则，若投资者已经正常开通科创板交易权限，在同一家券商开通北交所时，可以豁免50万资产与交易经验的核验流程，流程会更加简便。
不少投资者关心权限开通后的资金要求，这里需要明确，50万元仅仅是开通权限时的准入标准，当北交所交易权限生效之后，后续账户资产回落至50万元以下，交易所不会收回已经开通的交易权限，投资者依旧正常交易北交所个股、参与新股申购。但部分券商为落实适当性管理，会增加辅助审核标准，对短期突击转入资金、资金快进快出的账户进行复核，避免单纯临时冲资金开通权限的情况，这类账户有可能开通失败。
北交所设置资金门槛，核心原因在于市场标的以中小型创新企业为主，个股涨跌幅波动更大，流动性相较于沪深主板偏弱，潜在投资风险更高，资金门槛用来筛选具备相应风险承受能力的投资者。投资者在准备资金开通之前，应当充分了解北交所交易规则、新股打新机制以及个股流动性风险，不要单纯依靠资金达标就盲目参与交易，理性评估自身投资能力，避免承受不必要的亏损。
